Il CIP di un istituto finanziario è soggetto all'approvazione del consiglio di amministrazione?
Il CIP di un istituto finanziario è soggetto all'approvazione del consiglio di amministrazione?

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Anonim

Ora, finanziario le istituzioni devono sviluppare un programma di identificazione del cliente ( CIP ) in base alle loro dimensioni e al tipo di attività al fine di conformarsi alla legge federale. Il programma è soggetto a approvazione dal tavola degli amministratori del dato istituzione finanziaria.

Tenendo conto di ciò, quali informazioni sono necessarie per il CIP?

Come minimo, la banca deve conservare l'identificativo informazione (nome, indirizzo, data di nascita per un individuo, TIN e qualsiasi altro informazione richiesta dal CIP ) ottenuto all'apertura del conto per un periodo di cinque anni dalla chiusura del conto.

Inoltre, le società quotate in borsa sono esenti da CIP? Domanda: Può un individuo autorizzato di una maggiore, pubblicamente - scambiato scorta società mai essere esentato da CIP requisiti per l'apertura di un conto deposito presso una banca? Risposta: Se il conto viene aperto a nome della persona fisica, la risposta è no.

Inoltre, è necessario sapere quali sono gli elementi principali di un CIP?

Un CIP conforme ha tre componenti principali per la due diligence: pianificazione e implementazione , supervisione e responsabilità e revisione contabile indipendente. Ciascuno di questi può essere più o meno complesso a seconda delle linee di business, delle dimensioni, della struttura e del profilo di rischio dell'istituto finanziario.

Il CIP si applica alle imprese?

In breve, la risposta è no. Il cliente dell'istituto finanziario è in realtà il attività commerciale . Pertanto, CIP deve essere eseguito sul attività commerciale (cioè il cliente) e non su ciascun firmatario. Un cliente fa non includere una persona che fa non ricevere servizi bancari, come una persona il cui prestito applicazione è negato.

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